Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как вернуть бракованный автомобиль обратно дилеру?». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
При оценке допустимости изъятия предмета лизинга, в том числе если сумма неисполненного обязательства превышает 5 % от стоимости предмета лизинга, должно учитываться возможность лишения лизингополучателя владения и пользования предметом лизинга, наступления для него значительных имущественных потерь, а также удовлетворение денежных требований в порядке исполнительного производства без изъятия находящегося в лизинге автомобиля.
Возврат лизингового автомобиля лизингодателю: основные правила
По правилам лизинга возврат автомобиля производится в первоначальном виде и технически исправном состоянии с учетом естественного износа. Представители лизинговой компании оценивают состояние автомобиля, составляют акты возврата и осмотра. Акты содержат данные о комплектности и повреждениях автомобиля, подтверждение возврата и окончания аренды. На что обращает внимание лизингодатель при приеме автомобиля?
- Состояние кузова;
- Износ колес, дисков, колпаков;
- Состояние стекол и внешних световых приборов;
- Чистота салона;
- Двигатель и функциональные системы.
Нормальный износ автомобиля: что это значит?
Правила лизинга предусматривают возврат предмета лизинговой сделки в том же состоянии, в котором он был предоставлен в пользование лизингодателю, но с учетом допустимого износа. Оценивают состояние техники представители компании-лизингодателя или специальная комиссия, в которую входят представители обеих сторон.
Если лизинговый автомобиль не впишется в параметры естественного износа, тогда лизингополучателю предстоит отремонтировать транспортное средство, провести ремонт или замену изношенных деталей. Другой вариант — компенсировать лизингодателю затраты на ремонтные работы.
Если чистоту внутри салона соблюдать довольно просто, то от попадания камней по кузову и сколов лакокрасочного покрытия никто не застрахован. Внешние дефекты очень заботят лизингополучателя перед возвратом автомобиля. Но здесь нужно понимать: никто не ждет, что машина, бывшая в эксплуатации, после нескольких лет лизинга вернется в идеальном состоянии. Небольшие царапины, сколы, вмятины вполне допустимы.
Чтобы напрасно не переживать перед возвратом автомобиля, изучите перечень допустимых повреждений, которые указываются в руководстве, регламентирующем процедуру возврата лизингового имущества. Каждая лизинговая компания составляет такой список характеристик и указывает требования по использованию предмета лизинга.
На что обязательно обратит внимание лизингодатель при возврате автомобиля:
- Состояние кузова и наличие внешних дефектов;
- Износ шин, колесных колпаков, дисков;
- Состояние стекол и осветительных приборов;
- Чистота и наличие дефектов в салоне;
- Рабочие параметры двигателя, функциональных систем и оборудования.
Условия сделки и особенности договора
Перед непосредственной передачей автомобиля в лизинг стороны оговаривают условия лизингового договора. Можно ли не выкупать автомобиль по окончании договора? За какую сумму его можно будет приобрести? Как уплатить все лизинговые платежи и купить автомобиль пораньше? Все это – существенные детали, которые обязательно указывают в договоре лизинга.
Кроме того, договор лизинга традиционно включает в себя следующие положения:
1. Иные договоры
А именно – обязательные и сопутствующие. Например, обязательным договором к договору лизинга будет договор купли-продажи, по которому лизинговая компания приобретает авто у поставщика. Сопутствующим договором к договору лизинга может быть договор о привлечении банковских средств, договор залога, поручительства и пр.
2. Полное описание автомобиля
В договоре указывают все данные об автомобиле, чтобы точно установить, на какую машину он заключается. Лизинговая сделка считается ничтожной, если этих данных нет или они представлены только частично.
3. Обязательства лизингодателя и лизингополучателя
Лизинговая компания обязуется купить автомобиль и передать его клиенту в лизинг при определенных условиях, сроке и оплате. А клиент, как лизингополучатель, обязуется принять автомобиль в предусмотренном договором порядке, своевременно вносить лизинговые платежи, а по окончании договора выкупить машину или вернуть её лизингодателю.
Лизинговый договор может включать в себя и другие условия, так как точечно составляется под каждого клиента. Например, в нем могут быть указаны дополнительные положения, нарушение которых ведет к прекращению действия договора, или учитывать право лизингополучателя на продление срока лизинга.
Порядок возврата автомобиля продавцу
Для этого Вам, безусловно, нужно расторгнуть договор купли-продажи автомобиля (далее по тексту – товар). Основанием для расторжения могут быть существенные нарушения требований к качеству, нарушение условий договора в части передачи документов на автомобиль и т.п.
Сделать это можно как во внесудебном, так и в судебном порядке, по основаниям, которые предусмотрены договором или законодательными актами. Сам порядок включает в себя следующие пункты:
Направить продавцу письменную, аргументированную претензию о расторжении договора. По общему правилу договорные отношения прекращают свое действие с момента получения претензии (пункт 1 ст. 450.1 ГК РФ). Такая претензия обязательно должна содержать в себе: аргументы, по которым Вы решили отказаться от договора, ссылки на закон или соответствующие пункты договора, реквизиты договора, в просительной части важно указать о Вашем намерении и просить вернуть все переданное по договору, срок такой передачи.
Поскольку указанная выше претензия юридически значимый документ, направить ее надо таким способом, чтобы можно было доказать направление – заказным письмом с описью вложения, телеграммой, вручить лично, с помощью курьерской службы.
Адрес получателя – адрес, указанный в договоре или выписке из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, которую можно взять на официальном сайте налоговой службы.
Если продавец ответит Вам отказом, или будет бездействовать, то есть не ответит вовсе – решать спор придется через суд.
Возврат НДС при отказе от сделки
В случае если стороны лизингового соглашения решили расторгнуть сделку (и произвели реституцию — необходимые действия по возврату денежных средств и обратной доставке объекта лизинга исходному владельцу, чтобы ни у кого не было убытков), то лизингодатель получает право уменьшить исчисленный НДС на сумму налога по фактически принятым лизинговым платежам (п. 5 ст. 171 НК РФ).
При этом сторонам сделки необходимо осуществить ряд действий по отражению факта расторжения договора в учете — в течение года (п. 4 ст. 172 НК РФ). Важнейшая роль в данных правоотношениях может быть отведена лизингополучателю. Дело в том, что в случае если к моменту расторжения сделки лизингополучатель поставил автомобиль на учет, он должен выставить лизингодателю счет-фактуру на стоимость лизинговых платежей и внести ее реквизиты в собственную книгу продаж (письмо Минфина России от 09.02.2015 № 03-07-11/5176). Именно на основании данного счета-фактуры лизингодатель получит вычет по п. 5 ст. 172 НК РФ, а лизингополучатель восстановит НДС.
А если лизингополучатель машину на учет еще не поставил, то «мяч» будет на стороне лизингодателя, которому необходимо выписать контрагенту корректировочный счет-фактуру. На основании него второй восстановит НДС, а первый — примет его к вычету (письмо Минфина РФ от 10.08.2012 № 03-07-11/280).
Добровольный отказ сторон от сделки — сценарий, который следует принципиально разграничивать со сценарием, при котором сделка признается недействительной (как вариант, в судебном порядке).
Суть лизинговой сделки
Как только вы находите подходящий вам автомобиль в салоне официального дилера, лизинговая компания-партнер с вашего согласия берет на себя обязательство по выкупу этой машины у дилера. В результате лизингодатель получает в собственность выбранный автомобиль для того, чтобы сдать его вам в долгосрочное пользование. При этом согласно условиям договора лизинга по истечению срока аренды вы можете либо вернуть авто лизинговой компании-владельцу, либо выкупить его у нее по фиксированной, прописанной в договоре остаточной стоимости.
Таким образом, в момент приобретения автомобиля в дилерском центре подписание договора лизинга происходит с трех сторон:
- продавец транспортного средства — дилерский центр;
- лизинговая компания;
- покупатель.
Возможные риски для клиентов
Говорить о возможных рисках для клиентов лизинга стоит, учитывая финансовое положение этих самых клиентов. Как показали итоги «пандемического» 2020 года, около 20% всех активов лизинговых компаний попали в категорию проблемных – клиенты попросту не могли обслуживать свои договоры. Лизинговые компании пошли навстречу своим потребителям и предложили им программы реструктуризации (всего она затронула до четверти всего портфеля).
Так что основной риск в лизинге для клиента – возможность остаться и без денег, и без автомобиля в случае проблем с бизнесом.
Но есть и некоторые другие потенциальные опасности от таких сделок:
- клиент обязуется обслуживать ТС у официального дилера, вплоть до капитального ремонта – при неблагоприятном стечении обстоятельств это будет дорого. Можно договориться с компанией так, что именно она будет обслуживать авто, но тогда лизинговая плата вырастет на еще большую сумму;
- на лизинговом автомобиле запрещено выезжать за границу;
- автомобиль может быть не только в лизинге, но и в залоге у банка из-за проблем лизинговой компании. Такое бывает редко (все же лизинговых компаний в стране не так много), но риск все же существует – при выкупе авто по истечению срока действия договора клиент в этом случае не сможет переоформить на себя покупку;
- могут быть проблемы при полном закрытии договора – если компания по каким-то причинам будет тянуть с закрытием, все это время клиент не сможет переоформить на себя автомобиль (а компания при желании вообще может его изъять).
Кроме того, стоит обратить внимание на некоторые особенности лизинга. Так, при страховании по договору каско выгодоприобретателем указывается лизинговая компания, и при угоне авто или серьезном ДТП компенсацию получит именно компания. Но может быть так, что страховщик выплатит всю сумму, а потом выяснит, что авто угнали из-за неосторожности водителя – ему предъявят регресс на всю сумму.
Есть и вопрос со штрафами – обычно лизинговые компании оплачивают штрафы за водителя быстро и с 50%-ной скидкой (так как уведомления приходят именно компании). Но если компания не успеет отреагировать и оплатить штраф в 20-дневный срок, водителю придется оплачивать все 100% его суммы.
В каких случаях можно вернуть б/у авто владельцу?
Если вы приобретаете автомобиль с пробегом у физического лица, то вернуть покупку можно в следующих случаях:
- Машина оказалась с недостатком, браком, о котором покупателя не предупредили.
- Были озвучены неверные характеристики авто (касающиеся, например, двигателя, мощности, комплектации и так далее). Это самый неоднозначный пункт, так как суд (если до него дойдет дело) может отказать в удовлетворении претензий, сославшись на то, что у покупателя была возможность самостоятельно (с привлечением специалиста) проверить соответствие реальных характеристик заявленным. Так что лучше это делать сразу.
- Автомобиль в залоге.
- Не передали весь пакет документов (СТС автомобиля, паспорт транспортного средства и так далее).
Как проходит изъятие предмета лизинга
Часто лизингополучатели начинают подробно изучать законодательство только тогда, когда у них уже изъяли предмет лизинга. Лучше делать это до заключения сделки. Ведь лизинговая компания должна соблюдать установленные правила изъятия лизингового имущества (если решить вопросы с лизингополучателем путем переговоров ей не удалось).
Изъятие предмета лизинга происходит в два основных этапа:
- Расторжение договора и направление соответствующего уведомления лизингополучателю. Лизинговая компания должна указать основания, по которым принято решение о прекращении договорных отношений.
- Направление требования о возврате лизингового имущества и его передача лизингодателю. При этом должен быть составлен акт изъятия предмета лизинга.
Но процесс изъятия лизингового имущества может совершенно не устраивать лизингополучателя. В этом случае лизинговой компании надлежит обратиться в судебные органы и получить соответствующее решение. Далее можно изъять предмет лизинга в рамках закона, в т. ч. привлекая судебных приставов.
Расторжение договора лизинга
ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» № 164-ФЗ (далее – Закон о лизинге) полагает, что предмет лизинга является имуществом лизингодателя. Лизингодатель, соответственно, имеет возможность распоряжаться своей собственностью, в том числе и изъять ее у лизингополучателя в случае, если договорные условия не выполняются.
Так как договор лизинга двусторонний, то праву лизингополучателя на получение в пользование техники и оборудование противостоит обязанность регулярно вносить лизинговые платежи. В случае нарушения графика выплат лизинговая компания может досрочно расторгнуть договор и потребовать возврата имущества, которое, по закону, считается его собственностью.
Как правило, ситуации, когда предусмотрено право лизингодателя расторгнуть договоренности и потребовать возврата имущества, прописывается в самом договоре. В этом случае действия осуществляются во внесудебном порядке.
Когда предмет лизинга изымается лизингодателем, встает еще одна проблема: определение границы между суммой финансирования, которая уже выплачена, итоговой суммы, которая должна была быть выплачена для полного перехода прав собственности и стоимости имущества.
Суть вопроса:
- При изъятии имущества, оплаченного лизингополучателем более, чем его стоимость, ставит лизингодателя в лучшее имущественное положение, чем в случае выполнения договора согласно условиям.
- Лизингодатель также рискует понести убытки, если лизингополучатель будет освобожден от необходимости вернуть имущество, а также понести расходы, оговоренные законом (договором).
Таким образом, сальдо встречных обязательств, т.е. разница между расходами сторон, необходимо решить так, чтобы не пострадал ни один участник договора.
Есть случаи, когда предмет лизинга просто списывают в счет безнадежной задолженности. К примеру, лизингополучатель не получает уведомлений, писем, просто скрывается. И если в городе лизинговое имущество еще можно найти, то где-то в регионе – просто нереально. Полиция какой-то трактор или УАЗик даже искать не будет, не говоря уже о станках или мелкой технике.
Лизинговая компания может продать долг коллекторам. Это повысит шансы на нахождение должника, но тоже не со 100%-ной гарантией.
Поэтому лизингополучателя занесут во всевозможные черные списки и реестра, долг спишут, а про оборудование забудут через какое-то время.
Однако, надеяться на то, что долг простят и за имуществом не придут, по меньшей мере наивно. А если речь идет об автомобиле, тракторе или самолете, то лизингополучатель обязательно обратиться в правоохранительные органы.
Чтобы не стать заложником такой ситуации, нужно тщательно продумывать стратегию по оплате имущества и искать для этого соответствующие резервы.
Как вернуть авто, купленное в кредит: инструкция
Далее рассмотрим, как вернуть кредитную машину в автосалон. Для возврата ТС, купленного в кредит, следует написать заявление в автосалон. Также когда машина находится в залоге у банка по кредитному договору, необходимо обратиться в банк для решения данного вопроса. Итак, какие действия требуются во время процедуры возврата:
|
Пошаговый алгоритм возврата кредитной машины |
|
|
1 |
Чтобы зафиксировать факт возникновения дефектов ТС, обратитесь к дилеру, у которого вы приобрели машину. Сотрудники автосалона проведут диагностику автомобиля и составят акт о наличии неисправностей. |
|
2 |
Подайте заявление продавцу о бесплатном устранении возникших недостатков. |
|
3 |
Автосалон должен провести восстановительный ремонт в течение 45 дней. Если срок ремонта затянется, требуйте расторгнуть сделку. |
|
4 |
После этого в течение 10 дней продавец должен вернуть деньги за автомобиль. Если же салон полностью проигнорировал ваше требование, обращайтесь в суд. |
Как вернуть авто в течение 3-х месяцев
Возврат нового автомобиля в автосалон возможен и после истечения двухнедельного срока. Если в ходе эксплуатации транспортного средства будут выявлены серьезные недостатки, оказывающие влияние на её эксплуатационные характеристики, то возвратить его назад можно в течение 3-х месяцев со дня приобретения. При этом авто должно пройти предварительный осмотр в сервисном центре.
По его итогам специалисты дают заключение о пригодности машины к ремонту и его стоимости. Далее дилер принимает решение о целесообразности проведения ремонтных работ.
Если дефект очень сложный, и работы по его устранению обойдутся в значительную сумму, автосалону бывает проще произвести возврат транспортного средства с выплатой денег за него или заменить на другую машину.
Для оформления возврата от клиента потребуется составить и письменное претензионное заявление. На его основании автосалон направляет авто на экспертизу в ремонтную мастерскую, специализирующуюся на сервисном обслуживании данной модели. Рассчитывать на возврат денег или обмен приобретённой автомашины на другую потребитель вправе при обнаружении у транспортного средства заводского дефекта.
Как вернуть кредитную машину дилеру
Оформление автокредита при покупке личного транспорта – достаточно распространённое явление. Но и купленное в кредит авто не застраховано от наличия производственных дефектов. В связи с этим, у покупателей возникает вопрос: как вернуть автомобиль в автосалон, если он был приобретён в кредит?
Процедура возврата несколько осложняется наличием в сделке купли-продажи третьего контрагента – банковской организации, оплатившей за клиента стоимость авто.
Первым шагом при возврате кредитного авто будет обращение к дилеру с требованием произвести возврат. Если автосалон согласен на это, его уполномоченный представитель компании выдаёт клиенту соответствующую расписку. С этим документом покупатель обращается в банк, выдавший автокредит, и пишет заявление о возврате суммы, уплаченной в виде первоначального и текущих взносов. В неё входят также комиссии и проценты за использование банковского займа.
После расторжения кредитного договора и произведения полного расчета следует получить от банка справку об отсутствии каких-либо взаимных финансовых претензий.