Предлагают открыть ИП за деньги: кому это надо и чем мне это грозит?

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Предлагают открыть ИП за деньги: кому это надо и чем мне это грозит?». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Все чаще современная молодежь стремится быть самостоятельной и самодостаточной, не хотят ходить на работу по графику и работать на чужого дядю. Многие пытаются открыть свое дело и сами хотят выбирать для себя направление деятельности, объемы работ, а главное, размеры будущей прибыли. Такие самостоятельные люди открывают свое ИП и начинают изучать мир бизнеса изнутри. Кто-то в этом преуспевает. Кто-то получает нужный опыт для создания дальнейших более крупных предприятий и проектов. А кто-то просто тонет, и возвращается в строй к своему ненавистному работодателю, поняв что самостоятельность не для него.

Что могут предложить мошенники мне?

Конечно, многие, видя мир в розовых очках, могут польститься на интересное предложение будущего инвестора. Для начала вам пообещают кресло директора. И здесь главная ловушка, именно это кресло так влечет неопытных предпринимателей, которые хотят получать быстрый доход, да и иметь красивую запись в трудовой. Вы, конечно же, нарисуете себе светлую перспективу и безбедную старость, но не обольщайтесь, это кресло вам дается только на время, да и падать из него будет очень больно. Другие будут ожидать высокие гонорары, но как показывает практика, таких «директоров» садят на голую ставку, да и в большинстве случаев не слишком высокую, а все сливки достаются исключительно вашим учредителям. Ну и последняя схема, самая простая, для ищущих легких денег: открыли ИП на свое имя — получили деньги, обычно эта сумма колеблется в пределах 7-20 тыс. рублей. Заманчиво, правда? Ничего не делал, а получил денег. И вот этот вариант самый плачевный, готовьтесь, что скоро к вам придут, а вот кто уже не известно: то ли полиция, то ли налоговая, или вообще «обиженные партнеры» выбивать, в прямом смысле слова, долги.

Лицензия — это разрешение на право заниматься определённым видом деятельности. В IT-сфере закон от 04.05.2011 № 99-ФЗ относит к лицензионным следующие направления:

• Разработка, производство, распространение шифровальных средств, информационных систем и телекоммуникационных систем, выполнение работ, оказание услуг, техобслуживание в этой области, за исключением собственных нужд организации или ИП;
• Разработка, производство, реализация и приобретение в целях продажи специальных технических средств, предназначенных для негласного получения информации;
• Деятельность по выявлению электронных устройств, предназначенных для негласного получения информации, за исключением собственных нужд организации или ИП;
• Разработка и производство средств защиты, деятельность по технической защите конфиденциальной информации.

Возможности и риски для бизнеса при открытии ИП

Если пройти процесс регистрации ИП, бизнесмен получает возможность вести свою деятельность с определенными преимуществами, среди которых можно выделить следующие:

• легализация доходов — после регистрации ИП, человек приобретает законное право на ведение бизнеса и получение от него доходов в Казахстане;
• самостоятельный выбор налогообложения — реализованная упрощенная система налогообложения, часто используемая предпринимателями, позволяет уплачивать налоги в размере 3% от доходов;
• расширение бизнес-возможностей — для любого заказчика ИП всегда привлекательнее самозанятого, поскольку при сотрудничестве с индивидуальным предпринимателем отпадает необходимость в уплате страховых взносов;
• приобретение трудового стажа — с учетом регулярных пенсионных взносов, соцотчислений, которые совершает ИП, стаж рассчитывается на основании периода отчислений.

Штрафы для ИП за нарушения обязательств по уплате налогов прочих платежей

После присвоения статуса ИП у бизнесмена появляются обязательства по соблюдению правил использования налогового режима, подаче налоговой отчетности в срок и своевременной уплате налогов.

За нарушение правил использования налогового режима может быть:

• вынесено предупреждение;
• наложен штраф в 15 МРП.

За несвоевременное предоставление налоговой отчетности:

• предупреждение;
• штрафные санкции в размере 30 МРП.

За несоблюдение сроков отчислений по установленным взносам ОСМС, СО:

• предупреждение;
• начисление штрафа в размере 20% от суммы задержанных отчислений.

Каким ИП необходимо использовать ККМ и POS-терминал?

На основании Постановления Правительства РК, утвержден список отдельных видов деятельности и использования оборудования, предназначенного для приема платежей при помощи платежных карт или мгновенных платежей:

Многие, кто наткнулся на подобное предложение, начинают искать, кто же такой курьер-регистратор и отзывы тех, кто работал, ведь теоретически предложение выгодное. Но как всегда у мошенников фантик красивый, а внутри все не так радужно. Самая распространенная схема, когда страдает доверчивый соискатель – это кредитная ловушка. Он действительно регистрирует компанию на свое имя по всем законным требованиям, а когда открыт счет, начинаются махинации.

На имя нового, номинального директора мошенники просят взять солидный кредит, измеряющийся миллионами рублей, клятвенно уверяя, что платить он не будет, а все это на благо новообразованной компании. Через какое-то короткое время псевдо компания исчезает, забирая все деньги, а номинальный директор остается с огромным долгом.

Как говорят специалисты, подобная схема теоретически работать может, но практически такие предложения – это огромная опасность.

Обратите внимание! Вакансии курьера-регистратора можно в основном встретить на не очень популярных порталах, которые не особо контролируют контент.

Еще одна опасность в том, что за регистрацию юридического лица на подставного человека есть штраф, на данный момент – это 300 тыс. рублей или 3 года исправительных работ. И если виновников, то есть «работодателей» найдут, вряд ли, то подставное лицо, которое не подозревает подвоха, обнаружить легко. Стоит заметить, что к подобным предложениям работы негативно относятся юристы, утверждая, что подобные действия противозаконны.

Не стоит обольщаться слишком выгодными условиями, они часто обманчивы. Кроме того что фактически ничего заработать не получиться, так еще и проблемы с законом можно приобрести. Слишком большая оплата за неквалифицированную работу – это нереально, не забывайте об этом.

У ИП нет никаких социальных гарантий

Работник, официально устроенный по трудовому договору, защищен Кодексом законов о труде. Организация не может заставить наемного сотрудника трудиться более 40 часов в неделю, она не может уволить человека без законных оснований. Работодатель обязан предоставлять трудящимся оплачиваемые отпуска. В случае болезни работникам выплачиваются пособия по временной нетрудоспособности, а женщинам, уходящим в декрет — пособие по беременности и родам.

Индивидуальные предприниматели, сотрудничающие с работодателем по договору оказания услуг, подобной защиты лишены. Заключенный договор стороны могут расторгнуть в любое время. Исполнитель обязан выполнить работу, даже если он нездоров. Вопросы предоставления отпуска и действий на случай нетрудоспособности решаются в индивидуальном порядке.

Вывод: работая в качестве ИП, вы остаетесь без социальных гарантий. Выход из данной ситуации можно предложить следующий: на случай временной потери трудоспособности создавать накопления — финансовую подушку безопасности. Впрочем, эксперты по финансовой грамотности советуют иметь накопления на «черный день» и тем, кто работает по найму.

ООО оформлено на гражданина: чем это грозит ему?

Человеку, на которого оформили ООО, грозит:

• в случае совмещения владения фирмой с позицией генерального директора — административные штрафы и уголовное преследование в случае правонарушений, совершенных по факту сделок, которые подписаны номинальным директором;
• субсидиарная ответственность по долговым обязательствам (она появляется не всегда, но закон предусматривает такие случаи).

Стоит отметить, что наибольшие риски у человека появляются, если он является именно директором компании. Он рассматривается как должностное лицо, которое во всех правоотношениях ответственно за выполнение ООО взятых обязательств, а также за нанесение ущерба тем или иным лицам. Так, уголовному преследованию может быть подвергнут директор, который:

• уклоняется от исполнения требований кредиторов;
• участвует в мошеннических схемах;
• намеренно вводит бизнес в банкротство;
• незаконно использует чужие товарные знаки.

Разумеется, подставное лицо может и не знать по существу, какие действия осуществляет — он лишь будет ставить свои подписи под документами, которые ему будут приносить. Но, тем не менее, ответственность за эти действия несет номинальный руководитель фирмы.

В свою очередь, тот факт, что гражданин — лишь номинальный собственник бизнеса (учредитель, владелец или совладелец ООО), в общем случае не предопределяет появления существенных финансовых рисков. Ответственность собственника ООО, как правило, ограничивается только его долей в уставном капитале, которая, скорее всего, при указанных сценариях будет кем-то оплачена. Но, вместе с тем, субсидиарная ответственность, как мы отметили выше, возможна. Например, если:

• собственник допустил нарушения при выполнении своих обязанностей в ходе процедуры банкротства;
• владелец бизнеса принял решения, вследствие осуществления которых тем или иным лицам был нанесен ущерб;
• учредителем было допущено формирование ложной бухгалтерской отчетности (на практике — если он не обратил внимания на ее качество при проверке).

В чем заключается схема отмывания финансов через ИП

Рано или поздно в процессе предпринимательства владельцы бизнеса сталкиваются с проблемой – как получить заработанные деньги? Этот вопрос актуален, в основном, для юрлиц, поскольку ИП и так вправе распоряжаться полученными доходами на свое усмотрение. В отличие от предпринимателей собственники ООО не могут просто так взять из кассы (или снять со счета организации) средства на личные нужды. Предварительно, им потребуется заплатить все положенные налоги, в первую очередь, налог на прибыль или НДФЛ с дивидендов.

Следовательно, чтобы преумножить свое состояние, выдавать сотрудникам «черную» зарплату, финансировать «серые» сделки и проводить прочие запрещенные действия, руководители фирм прибегают к мошенническим схемам. Большая часть из них была придумана еще в 90-ые годы, многие к сегодняшнему дню уже не используются, а некоторые существуют до сих пор. Среди них – вывод денег через индивидуального предпринимателя. В связке с операцией выступает подделка документов, заключение никчемных договоров и скрытое (в отдельных случаях явное) аффилирование ответственных лиц.

Как распознать СПАМ в сообщениях

Иногда «выгодные» предложения поступают в смс-сообщениях. Какие из них должны вызвать сомнения в первую очередь:

• Смс из известного Вам банка открывается не в старой цепочке (при условии, что Вы уже получали ранее сообщения от него), а в новой переписке. Как правило, номера крупных организаций не меняются годами и давно всем известны. Сообщения с новых номеров должны насторожить.
• Сообщение носит запугивающий характер. «Ваш счет заблокирован», «С вашей карты сняты средства», «Была зафиксирована подозрительная операция». Паниковать не стоит в любом случае – лишняя пара минут ничего не решит. Лучше найти официальный телефон банка (на чеке или в личном кабинете) и уточнить у сотрудников подробности.
• Ошибки в тексте сообщения. Солидная организация имеет в штате редакторов. И если в сообщении Вы заметили ошибку в названии банка, своем имени, личных данных и т.п., значит это мошенники.

Как доказать свою правоту в банке, если кредит был оформлен без вашего ведома

Звонок из банка с требованием внести платеж для погашения займа, к которому человек не имеет отношения, не стоит игнорировать. Придется выбрать время и лично посетить банк, чтобы разобраться с этой проблемой и доказать, что кредит оформили без вашего ведома.

Самый первый шаг – попросить менеджера предъявить для ознакомления договор. Отказать в этом сотрудники финансового учреждения не имеют права. Документ хранится в банке все время действия и еще пять лет после выполнения клиентом своих обязательств.

В оригинале договора в первую очередь изучается дата его заключения и подпись заемщика. Отсутствие подписи или ее недостоверность автоматически делает соглашение недействительным, а все притязания банка – ничтожными.

Допустим, подпись в документе стоит и очень похожа на ту, которая находится в паспорте заемщика. Когда в распоряжении мошенников есть скан удостоверения личности, подделать личную подпись не так уж и сложно.

Обращаем внимание на другие важные пункты договора:

• График платежей. Деньги в уплату задолженности не поступали ни разу, и это понятно, ведь человек и не знал, что на него оформили кредит без его ведома.
• Способ выдачи. Вариантов получения средств может быть несколько: наличными, зачислением на карту или счет, переводом в другой банк.
• Фамилия менеджера, подписавшего договор от имени банка.
• Дата заключения соглашения. Вполне вероятно, что в этот момент человека в принципе не было в городе или стране, и это легко доказать.

Как осуществляется процесс

Правоохранительным органам известно немало схем, благодаря которым происходит «обналичка» денежных средств:

• самая распространенная схема заключается в регистрации фирмы-однодневки. Мошенники, ИП которых будет использоваться для отмывания денежных средств, после регистрации осуществляют перевод некоторой суммы на счет физического лица. После удачно совершенной транзакции предпринимательство просто закрывается. Очень часто подобное ИП мошенники регистрируют на социально опустившихся граждан (наркоманы, алкоголики, бомжи), которые впоследствии не смогут ничего рассказать правоохранителям;
• вторая схема полностью идентична, только для осуществления денежных переводов используется банк. Преимущественно в этой схеме участвуют мелкие финансово-кредитные организации. Для отмывания полученных незаконным путем денежных средств мошенники открывают счета в банках на подставное лицо. Далее, происходит перевод денег на счет частного лица, который их обналичивает за определенное комиссионное вознаграждение;
• если мошенники не желают связываться с посредниками, то они делают обналичку собственными силами. Наиболее изощренные схемы предполагают перевод денег на расчетный счет ИП. Поскольку индивидуальный предприниматель – это физическое лицо, то деньги на расчетном счете являются его личными средствами. Поэтому он может распоряжаться ими по своему усмотрению;
• большое распространение получила схема обналичивания средств материнского капитала. По закону это запрещено, однако большое количество ИП предлагает обналичку средств с удержанием определенного процента комиссии. При этом мошенники стараются документально все оформить правильно, чтобы не возникало вопросов со стороны правоохранительных органов;
• самым криминальным способом обналичивания денег является использование чужого паспорта. Обычно мошенники забирают паспорта у маргинальных личностей, таких как бомжи, алкоголики или наркоманы. Далее, следует оформление кредита в банке на ИП, открытого на подставное лицо, которое даже не имеет представление о том, что его паспортные данные применяются для реализации мошенничества.

В ходу также схемы по сбору денег с населения за определенные услуги, которые впоследствии не оказываются. Это касается популярной услуги – проведение диагностики и ремонта окон. Аферисты собирают деньги, но в реальности об оконном ремонте речь не идет. Они просто пропадают из поля зрения.

Подробное определение термина приводится в статье 163 Уголовного Кодекса Российской Федерации. Здесь указано, что вымогательство — преступление, подразумевающее передачу материальных ценностей другому субъекту под действием угроз. Иными словами, мошенники оказывают психологическое или намереваются оказать физическое давление с целью выманить деньги, имущество или другую собственность человека для собственного обогащения.

При реализации замыслов применяются такие типы угроз:

1. Нанесение телесных повреждений, а в наиболее сложных случаях злоумышленник обещает убить человека при невыполнении требований.
2. Угроза повреждения собственности, которая принадлежит пострадавшей стороне или ее близким людям.
3. Информирование широкой общественности о секретах жертвы, что может привести к ухудшению репутации и прочим последствиям. К примеру, распространение фотографий с любовницей или любовником.
4. Распространение сведений, которые могут нанести вред пострадавшей стороне и родным.

Наиболее распространенные ситуации — предупреждение о нанесении физического вреда здоровью. В более редких случаях звучит угроза убийства. Вне зависимости от применяемого типа вымогательство подразумевается ответственность по УК РФ. По законам РФ речь идет о тяжком деянии. Оно считается выполненным в том случае, если преступник озвучил угрозы и потребовал материальные ценности. Иными словами, факт передачи имущества и реализации замыслов не обязателен.

Похожие записи:

• 25.12.2022 Повышение пенсии военным пенсионерам в 2023 году
• 11.01.2023 Выплаты инвалидам — последние новости
• Изменения в режиме труда и отдыха водителей автомобилей с 1 января 2021 года.